剛剛!有人在新加坡牛車水匯錢回中國,結果出事兒了

马格丽特呀 2019/09/02 檢舉 我要評論

「在牛車水匯款出事兒了」

有一件事兒

只要是生活在新加坡的

中國人或新移民都做過

去牛車水匯錢/換錢

然而,這可不是填個表

寫幾個數字這麼簡單

椰子曾做過很多報導

一不小心,就可能 損失鉅款

甚至是被罰百萬!

錢被騙光

匯款被坑損失鉅款

違反規定被罰百萬

甚至觸犯法律

我們本以為高頻率的報導

能夠讓大家有所警惕

然而,相關問題仍頻發

這不,最近有位劉女士

在牛車水匯錢回中國

結果出事兒了!

她光顧了一家私人匯款公司

錢沒到中國帳戶不說

還被凍結了。。。

一起來看看她的遭遇

01

在牛車水匯款回中國,出事兒了!

*以下資訊為椰友來稿,本平臺不對資訊真實性負責。請大家自行進行判斷,文中會進行相關規定的解說。

「劉女士,新加坡PR

8月16日晚上在微信群求助

因回國需要花錢

7月21日下午在牛車水

一家私人匯款公司

匯款 3萬2千 新元

折合人民幣162,880元人民幣

匯款後公司員工告知

會在當天 分三次打到

劉女士中國帳號

*示意圖

7月21日沒有打款

2天后打款完成

但是當劉女士回中國後

取錢發現銀行帳號

被凍結

中國銀行出示帳號凍結通知書

整個銀行帳號30多萬

被全部凍結

劉女士聯繫匯款公司

對方給出的答案是叫她等

一等就是兩個星期過去

帳號仍然被凍結

劉女士無奈之下微信群裡發資訊求助

▲款項凍結原因:涉嫌詐騙

這是被凍結的 ¥57000人民幣

8月29日上午

劉女士和她老公帶著1歲大的

孩子去匯款公司討個說法

相關員工控制

劉女士他們三人後報警

反告劉女士騷擾

引來大批民眾圍觀

警察來後,匯款公司工作人員

告知警方說劉女士

影響他們做生意

經過警察的調節

事件由11:30分結束

警察建議他們去警察局報警

由警方來處理這件事

過後下午,劉女士一家人

去了住家附件的警局報警並做了筆錄

*警局筆錄正面

*警局筆錄反面

劉女士筆錄翻譯

裡面透露了更多細節:

2019年7月21日,下午3點18分,我在牛車水的一家匯款公司,匯錢回中國銀行帳戶。總計3萬2000新幣,16萬2880人民幣。

但是,在2019年8月,我回到中國取錢,但是我被告知銀行帳戶被凍結了,我才意識到有5筆外匯到我的帳戶,但是我不知情。

我去了匯款公司很多次,但是他們一直表示匯款是通過協力廠商,他們也沒辦法。

投稿椰友表示:

就劉女士這事

大家不要覺得是一件小事

非同小可,搞不好劉女士

會被中國警察扣留

並禁止出境

*被告知涉嫌詐騙款項

要對兩個匯款進行來源說明

*很多人會去

這一家匯款公司匯錢

*這件事看樣子還挺麻煩

如果無法提供資金來源

可能被告詐騙!」

02

在新加坡,相似事件頻發!

這事兒,引發了華人圈熱議

畢竟在牛車水那邊

換錢匯錢的操作

基本上每個人都做過

在海外匯款,也包括新加坡

那可謂是 「事故高發」

看看這一個個真實案例

感覺你是不是

也在危險的邊緣試探?

No.1

螞蟻搬家,被騙!

匯款方式:中國→新加坡

詳情:中國女富豪匯款被騙

損失金額:2000萬人民幣

中國女富豪拿到了新加坡綠卡,想把國內的2000萬人民幣轉到法國私人銀行,但是超過了中國相關法規的額度。

於是,她找了一個仲介,他們用「螞蟻搬家」的方式,分別讓多個人分批次,轉錢去海外。其中,還有瑞士私人銀行的職員,感覺還挺靠譜,結果有人拿著錢就消失了,這筆錢不翼而飛。

No.2

私人匯款,被騙!

匯款方式:中國→新加坡

詳情:中國女商人匯款被騙

損失金額:152萬人民幣

今年4月,一個中國女商人想要匯款來新加坡,找到了一個中間人,給她介紹可靠匯款商,匯過幾次都挺順利。

結果,在匯款152萬人民幣那次,就出事了。女商人在和中間人的同事接頭,結果對方拿錢消失了,中間人也表示自己不知情,不打算負責。

No.3

群裡換錢,被坑!

匯款方式:新加坡→中國

詳情:在新加坡生活的中國人,新移民被坑

損失金額:上億人民幣

李霞是一個中國人,據說是新加坡永久居民。幫很多中國同胞匯款回國, 到賬快,匯率高,吸引了很多人找她匯錢。

結果,疑似她拿了錢之後就玩失蹤 完全失聯,涉案金額更是高達 4000萬新元,約2億人民幣!現在,也不知道情況怎麼樣了...

No.4

朋友圈換匯,被抓!

換錢方式:人民幣→外幣

詳情:在微信群裡幫人換錢,觸犯法律

留學生小L在英國讀書,前年9月入學後加入一個私人換匯微信群,用人民幣換英鎊。

後來,她有個同學求她幫忙進行私下換匯:與不同的人接頭領取現金。結果,小L有一次從接頭人手裡拿到現金時直接被警方拷到警察局。小L因為「洗黑錢」被起訴,她在獄中發現還有幾個中國留學生,因為類似原因被抓。

圖源:中國新聞網

No.5

帶現金入境,被罰款!

現金方式:中國→新加坡

詳情:帶太多現金入境,被罰款

一名48歲中國藉男子違反了本地《貪污、販毒和嚴重罪案法》,被判罰款 5000新幣,只因為他多帶了一點錢進新加坡。

今年5月12日,他在樟宜機場入境新加坡的時候,沒有申報隨身攜帶的 10萬4000新幣,和8515元人民幣現金,被執法人員逮個正著。

⚠️⚠️⚠️

一樁樁一件件

這匯錢換錢真心要注意了

很多人被坑/被騙

甚至觸犯了法律

最重要的是

一旦被私人匯款機構利用

變成「洗黑錢」的工具

也許自己並不知情

但也可能承擔相關責任的

03

在新加坡匯錢/換錢,你一定要知道這些!

這裡面門道和規定

那真心是不少

在新加坡生活和工作

免不了的有錢在

中新兩國進進出出

這些規定,你一定要知道

今天,一貼就給大家說清楚

匯款

中國→新加坡 5萬美金

個人匯款,允許用途包括:

因私旅遊、境外留學

公務及商務出國、探親

境外就醫、貨物貿易

非投資類保險、諮詢服務等

如果金額 超過5萬美金

需要提供相關資料

例如:如果申報的是學費

就需提供學費繳費單等

注意!海外匯款

不得用於境外買房、證券投資

購買人壽保險和投資性

返還分紅類保險等

尚未開放的資本項目

新加坡→中國 5萬美金

匯款一年不超過5萬美金

收款人如為境外個人

經常項目下經營性外匯

資本項目下外匯的匯入匯款

無論金額大小

收款人均需到銀行填寫

《涉外收入申報單》

如果收款人為境內個人

金額在等值 3000 美元

以上的 匯入匯款

要看是否辦理了國際收支申報

還有各種細節要求,詳情參考:

http://t.cn/Ai8e6n6B

帶現金

從中國→入境新加坡

帶人民幣

攜帶人民幣現金 超過2萬

需要申報

帶新幣(外幣)

攜帶總金額在等值

5000美元以上

10000美元(含10000美元)以下的

需要向銀行申領 《攜帶證》

*圖源:中國政府門戶網站

從新加坡→入境中國

入境 帶人民幣 中國

攜帶人民幣現金 超過2萬

需要申報

帶新幣(外幣)

攜帶等值 5000美元以上,需要申報

*《攜帶外幣現鈔出入境管理操作規程》

再來看看新加坡方面的規定

額度比中國的要大

so兩國出入境攜帶現金

以中國方面為准

根據新加坡移民廳規定

攜帶超過 2萬新元 的現金

出入境需要申報

*新加坡ICA官網截圖

非銀行機構

不光是銀行

協力廠商支付(支付寶,微信等)

互聯網金融機構

當日5萬以上交易也要上報央行

個人單日跨境

匯款/交易超20萬

也要報送央行

圖源:中國人民銀行網站

非法換匯,後果嚴重!

量刑標準

據解釋,非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節嚴重」:

(一)非法經營數額在五百萬元以上的;

(二)違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一的,應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」:

1、非法經營數額在二千五百萬元以上的;

2、違法所得數額在五十萬元以上的。

看到這裡很多椰友

可能覺得換匯 500萬人民幣

(約100萬新幣)

還有獲利 10萬人民幣

(約2萬新幣)數額很大

跟自己沒關係

但是,有一點值得注意

就是此條法規中的限額

從來就不是指一次性的換匯

而是 累加性質

前前後後,只要倒賣或者獲利

達到標準的數額

就要承擔相應 刑事責任!

螞蟻搬家

地下錢莊

個人非法換匯

都犯法,最近都在嚴查!

在新加坡怎麼匯錢?

❓❓❓

為什麼大家都去

牛車水換錢?

到賬快,有些幾小時就入帳了

方便,填個表就匯款

習慣,大家都這個幹

......

只能說,大多數匯款商

尤其是大型的老匯款商

其實,還是非常可靠的

然而一旦出事就要

承擔風險

看看劉女士的遭遇就知道了

*示意圖

要說最安全的方式

那還是去 銀行辦理

具體怎麼辦?

我們瞭解了一下

銀行的匯款消息

中國工商銀行網上辦理匯款

免費(*有中國工商銀行銀行帳號)

工商銀行本地分行辦理

行對行手續費$20新幣

需要2-3天,匯款至其它銀行3-5天

手續費一樣

更多詳情:http://www.icbc.com.sg

匯錢/換錢規定多

大家身在海外

可一定要注意!!!

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