「在牛車水匯款出事兒了」
有一件事兒
只要是生活在新加坡的
中國人或新移民都做過
去牛車水匯錢/換錢
然而，這可不是填個表
寫幾個數字這麼簡單
椰子曾做過很多報導
一不小心，就可能 損失鉅款
甚至是被罰百萬！
錢被騙光
匯款被坑損失鉅款
違反規定被罰百萬
甚至觸犯法律
我們本以為高頻率的報導
能夠讓大家有所警惕
然而，相關問題仍頻發
這不，最近有位劉女士
在牛車水匯錢回中國
結果出事兒了！
她光顧了一家私人匯款公司
錢沒到中國帳戶不說
還被凍結了。。。
一起來看看她的遭遇
01
在牛車水匯款回中國，出事兒了！
*以下資訊為椰友來稿，本平臺不對資訊真實性負責。請大家自行進行判斷，文中會進行相關規定的解說。
「劉女士，新加坡PR
8月16日晚上在微信群求助
因回國需要花錢
7月21日下午在牛車水
一家私人匯款公司
匯款 3萬2千 新元
折合人民幣162,880元人民幣
匯款後公司員工告知
會在當天 分三次打到
劉女士中國帳號
*示意圖
7月21日沒有打款
2天后打款完成
但是當劉女士回中國後
取錢發現銀行帳號
被凍結
中國銀行出示帳號凍結通知書
整個銀行帳號30多萬
被全部凍結
劉女士聯繫匯款公司
對方給出的答案是叫她等
一等就是兩個星期過去
帳號仍然被凍結
劉女士無奈之下微信群裡發資訊求助
▲款項凍結原因：涉嫌詐騙
這是被凍結的 ￥57000人民幣
8月29日上午
劉女士和她老公帶著1歲大的
孩子去匯款公司討個說法
相關員工控制
劉女士他們三人後報警
反告劉女士騷擾
引來大批民眾圍觀
警察來後，匯款公司工作人員
告知警方說劉女士
影響他們做生意
經過警察的調節
事件由11:30分結束
警察建議他們去警察局報警
由警方來處理這件事
過後下午，劉女士一家人
去了住家附件的警局報警並做了筆錄
*警局筆錄正面
*警局筆錄反面
劉女士筆錄翻譯
裡面透露了更多細節：
2019年7月21日，下午3點18分，我在牛車水的一家匯款公司，匯錢回中國銀行帳戶。總計3萬2000新幣，16萬2880人民幣。
但是，在2019年8月，我回到中國取錢，但是我被告知銀行帳戶被凍結了，我才意識到有5筆外匯到我的帳戶，但是我不知情。
我去了匯款公司很多次，但是他們一直表示匯款是通過協力廠商，他們也沒辦法。
投稿椰友表示：
就劉女士這事
大家不要覺得是一件小事
非同小可，搞不好劉女士
會被中國警察扣留
並禁止出境
*被告知涉嫌詐騙款項
要對兩個匯款進行來源說明
*很多人會去
這一家匯款公司匯錢
*這件事看樣子還挺麻煩
如果無法提供資金來源
可能被告詐騙！」
02
在新加坡，相似事件頻發！
這事兒，引發了華人圈熱議
畢竟在牛車水那邊
換錢匯錢的操作
基本上每個人都做過
「
」
在海外匯款，也包括新加坡
那可謂是 「事故高發」
看看這一個個真實案例
感覺你是不是
也在危險的邊緣試探？
No.1
螞蟻搬家，被騙！
匯款方式：中國→新加坡
詳情：中國女富豪匯款被騙
損失金額：2000萬人民幣
中國女富豪拿到了新加坡綠卡，想把國內的2000萬人民幣轉到法國私人銀行，但是超過了中國相關法規的額度。
於是，她找了一個仲介，他們用「螞蟻搬家」的方式，分別讓多個人分批次，轉錢去海外。其中，還有瑞士私人銀行的職員，感覺還挺靠譜，結果有人拿著錢就消失了，這筆錢不翼而飛。
No.2
私人匯款，被騙！
匯款方式：中國→新加坡
詳情：中國女商人匯款被騙
損失金額：152萬人民幣
今年4月，一個中國女商人想要匯款來新加坡，找到了一個中間人，給她介紹可靠匯款商，匯過幾次都挺順利。
結果，在匯款152萬人民幣那次，就出事了。女商人在和中間人的同事接頭，結果對方拿錢消失了，中間人也表示自己不知情，不打算負責。
No.3
群裡換錢，被坑！
匯款方式：新加坡→中國
詳情：在新加坡生活的中國人，新移民被坑
損失金額：上億人民幣
李霞是一個中國人，據說是新加坡永久居民。幫很多中國同胞匯款回國， 到賬快，匯率高，吸引了很多人找她匯錢。
結果，疑似她拿了錢之後就玩失蹤 完全失聯，涉案金額更是高達 4000萬新元，約2億人民幣！現在，也不知道情況怎麼樣了...
No.4
朋友圈換匯，被抓！
換錢方式：人民幣→外幣
詳情：在微信群裡幫人換錢，觸犯法律
留學生小L在英國讀書，前年9月入學後加入一個私人換匯微信群，用人民幣換英鎊。
後來，她有個同學求她幫忙進行私下換匯：與不同的人接頭領取現金。結果，小L有一次從接頭人手裡拿到現金時直接被警方拷到警察局。小L因為「洗黑錢」被起訴，她在獄中發現還有幾個中國留學生，因為類似原因被抓。
圖源：中國新聞網
No.5
帶現金入境，被罰款！
現金方式：中國→新加坡
詳情：帶太多現金入境，被罰款
一名48歲中國藉男子違反了本地《貪污、販毒和嚴重罪案法》，被判罰款 5000新幣，只因為他多帶了一點錢進新加坡。
今年5月12日，他在樟宜機場入境新加坡的時候，沒有申報隨身攜帶的 10萬4000新幣，和8515元人民幣現金，被執法人員逮個正著。
⚠️⚠️⚠️
一樁樁一件件
這匯錢換錢真心要注意了
很多人被坑/被騙
甚至觸犯了法律
最重要的是
一旦被私人匯款機構利用
變成「洗黑錢」的工具
也許自己並不知情
但也可能承擔相關責任的
03
在新加坡匯錢/換錢，你一定要知道這些！
這裡面門道和規定
那真心是不少
在新加坡生活和工作
免不了的有錢在
中新兩國進進出出
這些規定，你一定要知道
今天，一貼就給大家說清楚
匯款
中國→新加坡 5萬美金
個人匯款，允許用途包括:
因私旅遊、境外留學
公務及商務出國、探親
境外就醫、貨物貿易
非投資類保險、諮詢服務等
如果金額 超過5萬美金
需要提供相關資料
例如：如果申報的是學費
就需提供學費繳費單等
注意！海外匯款
不得用於境外買房、證券投資
購買人壽保險和投資性
返還分紅類保險等
尚未開放的資本項目
新加坡→中國 5萬美金
匯款一年不超過5萬美金
收款人如為境外個人
經常項目下經營性外匯
資本項目下外匯的匯入匯款
無論金額大小
收款人均需到銀行填寫
《涉外收入申報單》
如果收款人為境內個人
金額在等值 3000 美元
以上的 匯入匯款
要看是否辦理了國際收支申報
還有各種細節要求，詳情參考：
http://t.cn/Ai8e6n6B
帶現金
從中國→入境新加坡
帶人民幣
攜帶人民幣現金 超過2萬
需要申報
帶新幣（外幣）
攜帶總金額在等值
5000美元以上
10000美元(含10000美元)以下的
需要向銀行申領 《攜帶證》
*圖源：中國政府門戶網站
從新加坡→入境中國
入境 帶人民幣 中國
攜帶人民幣現金 超過2萬
需要申報
帶新幣（外幣）
攜帶等值 5000美元以上，需要申報
*《攜帶外幣現鈔出入境管理操作規程》
再來看看新加坡方面的規定
額度比中國的要大
so兩國出入境攜帶現金
以中國方面為准
根據新加坡移民廳規定
攜帶超過 2萬新元 的現金
出入境需要申報
*新加坡ICA官網截圖
非銀行機構
不光是銀行
協力廠商支付（支付寶，微信等）
互聯網金融機構
當日5萬以上交易也要上報央行
個人單日跨境
匯款/交易超20萬
也要報送央行
圖源：中國人民銀行網站
非法換匯，後果嚴重！
量刑標準
據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：
（一）非法經營數額在五百萬元以上的；
（二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」：
1、非法經營數額在二千五百萬元以上的；
2、違法所得數額在五十萬元以上的。
看到這裡很多椰友
可能覺得換匯 500萬人民幣
（約100萬新幣）
還有獲利 10萬人民幣
（約2萬新幣）數額很大
跟自己沒關係
但是，有一點值得注意
就是此條法規中的限額
從來就不是指一次性的換匯
而是 累加性質
前前後後，只要倒賣或者獲利
達到標準的數額
就要承擔相應 刑事責任！
螞蟻搬家
地下錢莊
個人非法換匯
都犯法，最近都在嚴查！
在新加坡怎麼匯錢？
❓❓❓
為什麼大家都去
牛車水換錢？
到賬快，有些幾小時就入帳了
方便，填個表就匯款
習慣，大家都這個幹
......
只能說，大多數匯款商
尤其是大型的老匯款商
其實，還是非常可靠的
然而一旦出事就要
承擔風險
看看劉女士的遭遇就知道了
*示意圖
要說最安全的方式
那還是去 銀行辦理
具體怎麼辦？
我們瞭解了一下
銀行的匯款消息
中國工商銀行網上辦理匯款
免費（*有中國工商銀行銀行帳號)
工商銀行本地分行辦理
行對行手續費$20新幣
需要2-3天，匯款至其它銀行3-5天
手續費一樣
更多詳情：http://www.icbc.com.sg
匯錢/換錢規定多
大家身在海外
可一定要注意！！！
